Финансы - инвестирование - Как оптимизировать налогооблагаемую портфели в медвежьем рынке

Sheih | Просмотров: 414




--- Понимаю математику за ставки &амп; азартные игры


--- Топ-5 акционеров фирмы allergan (СМВП)

Падение на фондовом рынке, как правило, не является приятной вещью, но это может дать возможность для финансовых консультантов, чтобы помочь своим клиентам обновить свой налогооблагаемый портфель.
Ходить По Магазинам
Если ваши клиенты имеют наличных денег ждут на обочине, ищу хорошую возможность пустить эти деньги в работу, а вниз рынок имеет времени ходить по магазинам. Покупая хорошие инвестиции по более низкой цене, является конечной купить дешево, продавать дорого стратегии. Как всегда быть уверенным инвестиций вы ищете, чтобы купить еще хорошие долгосрочные ставки и они не дешевые по причинам иным, чем преобладающие рыночные условия. Особенно это касается отдельных акций. (Подробнее см.: лучшие советы по планированию налога на Волатильных рынках. )
Преимущество в налогооблагаемой счета является льготный режим долгосрочного прироста капитала, если инвестиции проводятся в течение по крайней мере год и один день. Еще одним преимуществом является возможность использовать высоко оценивает инвестиции, которые были проведены за год и один день, чтобы сделать благотворительные пожертвования для тех клиентов, кто милосердно склонный.
Налоговые Потери При Продаже
Если слабость в начале 2016 года и летом 2015 года вызвали некоторые ваши налогооблагаемым предприятием в падение это может быть время, чтобы реализовать некоторые или все из этих потерь. Наилучшим образом использовать налоговые потери при уборке, когда это делается в обычном порядке управления и перебалансировка портфеля. Кроме того, потери капитала могут быть использованы, чтобы компенсировать прирост капитала в другом месте в вашем портфеле, то ли от неприкрытой продажи различных холдингов или через дистрибутивы от взаимных фондов. Даже с потерями до сих пор в этом году, некоторые паевые инвестиционные фонды, вероятно, еще немного притопить на прирост капитала, который они будут распространять акционерам в течение года.
До такой степени, что ваши потери капитала превысит ваши доходы от прироста капитала, вы можете использовать $3,000 на вычет в отношении прочих доходов. Любые излишние убытки могут быть перенесены и использованы в следующем году, чтобы компенсировать прирост капитала . (См. также: плюсы и минусы ежегодные потери Налогового сбора. )
Идея “банка” потерь капитала, чтобы компенсировать прирост капитала в будущем не плохая идея, как вещи случаются. Например, Пфайзер Инк. (БЖЭ) в прошлом году объявил, что рассматривает возможность слияния с фирмой allergan, ПЛК (СМВП), Ирландской фармацевтической компании, что может привести к прирост капитала для акционеров и распределение денежных средств, чтобы компенсировать эти доходы. С некоторыми “накренился” капитальные убытки могут использовать их, чтобы компенсировать безналичных прирост капитала, распределение.
Остерегайтесь мыть продаж
Мыть-продажи правило гласит, что Вы не можете купить практически идентичен безопасности той, что вы продали, чтобы осуществить налоговые убытки в течение 30 дней до или после продажи. Например, если вы были продать Авангард 500 Индекс (VFIAX) фонд в убыток, а затем развернуться и купить к середине дня индекс S&ампер;P 500 в режиме реального времени (шпион) это, несомненно, будет рассматривать по существу идентичны, так как они отслеживают один и тот же индекс.
Если вы продали активно-управляемых большие фондом смесь, как альпийские рост дивидендной (AAADX) и использовал полученные средства для покупки Индексного фонда Vanguard на 500 это не будет нарушать мыть-продажи правила, как эти два средства не будут практически одинаковые. (Подробнее см.: как избежать нарушения правил продажи постирать при реализации налоговых убытков . )
Покупка практически одинаковые держа в Ира также будет нарушать мыть-продажи Правила, если это делается в окне.
Обновление Налогооблагаемой Предприятием
Если через налоговую-потери при уборке или другими методами имеет смысл взглянуть на повышение ваш налогооблагаемый портфель, когда рынок вниз. Этого обновления должна, разумеется, распространяется на другие части вашего портфеля, такие как налогов отложено пенсионных счетов, а также.
Остановившись на налоговые убытки тему, лесоматериалами Зпифн сильно пострадали в 2016 году до сих пор. Rayonier Инк. (Рын) упало более чем на 16% за последние 12 месяцев. В зависимости от того, когда вы приобрели Райт, вы можете иметь большую потерю. Если вы все-таки хотели вложить в Зпифн, но хотелось бы чуть менее специализированные, можно перейти на широкой основе индекса reit, как Авангард биржевых Райт фонда (данные) (данные). (Подробнее см.: Топ-Авангард reit в режиме реального времени. )
Дать портфолио макияж
В целом снижение цен на акции и другие инвестиции, позволят вам внести некоторые изменения портфеля, даже если Вы не будете продавать акции в убыток. На худой конец, выигрыш вы понимаете, будет ниже, чем если бы вы должны были провести эту стратегию, когда на рынках выше. Макияж может повлечь за собой принцип расположения активов . Например, отдельные акции и индекс etfs являются, как правило, довольно эффективных налоговых и обычно хорошими кандидатами состоится в налогооблагаемый счет.
Муниципальные облигации с их освобожденных от налогов процентов и налогов-управляемых взаимных фондов также являются хорошими кандидатами для налогооблагаемых счетов. Ипотечные инвестиционные трасты и другие альтернативные инвестиции, как правило, считаются налоговыми неэффективной, что может быть лучше кандидатов на налогов отложено счет типа Ira или безналоговой, как рот Ира.
Хотя есть и другие факторы, которые следует учитывать, вы можете воспользоваться этой возможностью, чтобы рассмотреть расположение активов ваши активы и корректировать, где это имеет смысл, когда цены и, возможно, налоговые последствия ниже. (Подробнее см.: объясняя портфеля Ребалансировка клиентам. )
Усреднение Долларовой Стоимости
Усреднение долларовой стоимости-примерно как стратегия инвестирования несексуальна, как я могу думать о. Однако, если вы тот, кто инвестирует на регулярной основе в ваш налогооблагаемый счета либо через взаимный фонд или, возможно, программа капают отдельные акции, это, конечно, не время останавливаться. Как и в случае с доллар-стоимость усреднения сделано в Отложенные налоговые счета, такие как 401(к), доллар-стоимость усреднения в налогооблагаемом счете позволяет купить больше акций по более низкой стоимости. Даже если прирост капитала будет больше, вниз по дороге, это все-таки лучше, чтобы заработать деньги на инвестиции, чем не.
Со всех налогооблагаемых инвестиций, но особенно тех, кто купил через доллар-стоимость усреднения, важно сохранить хорошие показатели в плане своей стоимости . Это позволяет Вам максимальную гибкость, когда это время, чтобы продать некоторые из ваших владений для баланса или для других целей. Предполагая, что вы делаете правильные выборы, можно указать, какие акции продавать или сдавать в случае благотворительный взнос сделали с акциями, а не наличными.
Нижняя Линия
Падение фондового рынка может предоставить возможность для инвесторов, чтобы модернизировать налогооблагаемую часть своего портфеля с минимальными налоговыми последствиями. Финансовые консультанты должны воспользоваться этой возможностью для обзора клиентских счетов, чтобы воспользоваться этой возможностью, когда это применимо. (Подробнее см.: инвестиционные стратегии для нестабильных рынков. )





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как оптимизировать налогооблагаемую портфели в медвежьем рынке Как оптимизировать налогооблагаемую портфели в медвежьем рынке